Relatório de riscos administrativos e financeiros.
04 / RESILIÊNCIA · MORENO GESTÃO PATRIMONIAL
Diagnóstico e estudo técnicoSeguro de vida e liquidez sucessória
Empresas e famílias dependentes da renda ou da gestão de pessoas-chave.
Diagnosticamos dependências, capacidade de absorver perdas e necessidade de liquidez, sem vender, recomendar ou intermediar seguros.
O QUE VOCÊ ENCONTRA AQUI01 Necessidade e contexto 02 Escopo do estudo 03 Entregáveis 04 Como começar
Serviço de consultoria técnica não jurídica
O CENÁRIO
Que problema merece atenção?
A ausência de reserva para custos extraordinários pode interromper operações e comprometer o fluxo de caixa em eventos inesperados.
O valor da análise
Dimensionar necessidades de caixa para preservar operações e compromissos.
NOSSA ATUAÇÃO
Como a Moreno Consult pode ajudar
Diagnosticamos dependências, capacidade de absorver perdas e necessidade de liquidez, sem vender, recomendar ou intermediar seguros.
Mapa de dependência de sócios e gestores essenciais.
Estimativa de despesas, custos fixos e necessidades de liquidez em eventos adversos.
Simulação de reserva financeira e de continuidade das operações.
O QUE VOCÊ RECEBE
Entregas objetivas para decidir
Mapa de necessidades de liquidez e capital de reserva.
Plano gerencial para discutir soluções com especialistas escolhidos pelo cliente.
EXEMPLO PRÁTICO
Como esse estudo se aplica
Uma empresa depende de uma pessoa para gerar parte da receita. A projeção calcula quantos meses de operação a reserva existente suporta.
Exemplo ilustrativo. Os resultados de um projeto real dependem das informações apresentadas e das premissas de cada análise.
PASSO A PASSO
Da primeira conversa ao relatório
01
EntendimentoIdentificamos o objetivo da família ou empresa e os dados necessários.
02
LevantamentoOrganizamos documentos, demonstrativos, ativos e informações relevantes.
03
Análise comparativaConstruímos cenários gerenciais, financeiros e contábeis, com premissas claras.
04
Entrega e continuidadeApresentamos conclusões e disponibilizamos subsídios aos profissionais escolhidos pelo cliente, quando necessário.
ESCLARECIMENTO IMPORTANTE
Os limites do nosso trabalho
Não comercializamos seguros, não atuamos como corretora, não recomendamos seguradoras, apólices ou coberturas individualizadas e não intermediamos contratações.
Questões que dependam de interpretação, elaboração ou validação jurídica são tratadas pelo advogado ou departamento jurídico livremente escolhido pelo cliente. A Moreno Consult não presta ou comercializa serviços privativos da advocacia.
DÚVIDAS FREQUENTES
Informações antes de decidir
Preciso ter a estrutura pronta para contratar o estudo?
Não. O objetivo é justamente organizar dados e comparar possibilidades antes de assumir custos ou compromissos de implementação.
A Moreno Consult indica fundos, aplicações ou apólices específicos?
Não. Trabalhamos com diagnósticos e análises econômicas e de risco, sem administrar recursos, indicar ativos, recomendar coberturas individualizadas ou intermediar seguros.
O diagnóstico garante redução de tributos ou de custos?
Não. Toda comparação tem premissas, despesas e riscos que precisam ser apurados. Apresentamos possibilidades econômicas e contábeis; a conclusão depende do caso concreto.
VAMOS AVALIAR SUA REALIDADE?
Informação certa. Decisão melhor.
Solicite um estudo técnico adequado ao seu patrimônio ou à sua empresa.