Bens e informações dispersos
Imóveis, empresas e aplicações sem visão integrada de titularidade, custo e rendimento.
MORENO CONSULT / GESTÃO PATRIMONIAL
Seu patrimônio cresce.
Sua gestão pode ir além.
Visão completa de bens, empresas e recursos para orientar decisões com método, indicadores e planejamento econômico-financeiro.
27temas para
análise
análise
04frentes de
atuação
atuação
01visão integrada
do patrimônio
do patrimônio
VISÃO CONSOLIDADA
Patrimônio não é apenas o que você tem.
É como você organiza.
É como você organiza.
MAPA PATRIMONIALClareza para decidirativos · receitas · custos · continuidade
Estruturas01
Sucessão02
Governança03
Liquidez04
ESTUDOS · CENÁRIOS · RELATÓRIOS
DECISÕES PATRIMONIAISCOMEÇAM COM INFORMAÇÃO
A NOSSA PROPOSTA
Mais do que estruturar.
É preciso compreender.
O patrimônio de uma família empresária pode envolver imóveis, participações, rendimentos, obrigações e diferentes gerações. Quando cada informação está em um lugar, decidir se torna mais difícil.
A Moreno Gestão Patrimonial, serviço da Moreno Consult, reúne dados, analisa cenários e prepara estudos administrativos, financeiros e contábeis para que clientes e seus profissionais tenham uma base confiável para agir.
Diagnóstico documentado Alternativas comparáveis Decisões fundamentadas
VOCÊ RECONHECE ALGUM DESTES CENÁRIOS?
O maior risco é tomar decisões
sem enxergar o todo.
Continuidade indefinida
Dependência dos fundadores e falta de dados para planejar a transição administrativa.
Custos sem comparação
Estruturas e modelos de gestão mantidos sem projeções financeiras ou contábeis.
Liquidez pouco conhecida
Decisões importantes sem projeções de caixa e recursos disponíveis para imprevistos.
NOSSO PORTFÓLIO
Uma realidade. Diferentes caminhos.
Explore os 27 temas e veja como nossos estudos técnicos ajudam a preparar cada decisão. Nem toda necessidade exige uma nova empresa ou alteração patrimonial.
27TEMAS ORGANIZADOS
Mostrando todos os 27 temas.
01 / ORGANIZAÇÃO
08 TEMASEstruturas societárias
Entenda a viabilidade financeira e operacional de reunir participações, ativos e negócios em modelos de gestão mais coerentes.
Holding familiar
Imóveis e participações em diferentes nomes dificultam o controle, a leitura de resultados e a preparação da continuidade familiar.
Como podemos apoiar
Holding patrimonial imobiliária
Receitas, despesas, manutenção e documentos de muitos imóveis ficam dispersos, dificultando o entendimento de rentabilidade e custos.
Como podemos apoiar
Holding de participações empresariais
Participações em empresas diferentes dificultam a visão consolidada de resultados, os repasses e a continuidade do comando.
Como podemos apoiar
Holding mista
Ativos e atividades distintos podem ficar misturados em uma mesma gestão, comprometendo a leitura de caixa, resultado e exposições.
Como podemos apoiar
Holding de investimentos
Aplicações dispersas podem ocultar concentrações, custos, resultados líquidos e falta de recursos disponíveis.
Como podemos apoiar
Segregação de ativos em sociedades distintas
Misturar ativos e centros de resultado dificulta avaliar eficiência, custos e efeitos gerenciais de cada atividade.
Como podemos apoiar
SPE patrimonial
Projetos com vários participantes podem carecer de premissas compartilhadas, controle de aportes e previsão de caixa.
Como podemos apoiar
Reorganização societária
Estruturas acumuladas ao longo do tempo podem duplicar processos, custos administrativos e informações.
Como podemos apoiar
02 / CONTINUIDADE
11 TEMASSucessão e transmissão patrimonial
Prepare informações patrimoniais e financeiras para escolhas familiares consistentes, com suporte técnico ao profissional jurídico escolhido.
Doação de quotas com usufruto
A família não sabe quanto valem as participações, quais receitas sustentam os atuais titulares nem como a transferência pode afetar o caixa.
Como podemos apoiar
Doação de imóveis com usufruto
Sem inventário de custos, renda e titularidades, é difícil avaliar a conveniência econômica de transmitir imóveis.
Como podemos apoiar
Planejamento testamentário
A ausência de dados patrimoniais atualizados cria dúvidas sobre valor, liquidez e localização dos bens.
Como podemos apoiar
Testamento com cláusulas protetivas
Bens com custos elevados, fontes de renda distintas e dependentes financeiros podem exigir diagnóstico aprofundado.
Como podemos apoiar
Partilha em vida
Ativos diferentes têm valores, rendas e custos distintos, e comparações superficiais podem gerar percepção de desequilíbrio.
Como podemos apoiar
Cláusula de incomunicabilidade
A falta de registros da origem patrimonial e da movimentação dos recursos dificulta o trabalho dos profissionais responsáveis pela organização familiar.
Como podemos apoiar
Cláusula de impenhorabilidade
Sem uma visão clara de dívidas, garantias e titularidades, a família pode decidir sem conhecer sua real exposição financeira.
Como podemos apoiar
Cláusula de inalienabilidade
Restrições de venda podem afetar caixa, custos de manutenção e flexibilidade financeira dos interessados.
Como podemos apoiar
Cláusula de reversão
A administração pode ser surpreendida por mudanças na titularidade de bens e receitas.
Como podemos apoiar
Regime de bens e pacto antenupcial
Muitos ativos possuem documentação e informações de aquisição incompletas, dificultando uma visão patrimonial organizada.
Como podemos apoiar
Contrato de convivência na união estável
Patrimônio adquirido ao longo da convivência pode ter registros pouco claros de aportes, despesas e titularidades.
Como podemos apoiar
03 / GESTÃO
05 TEMASGovernança e organização
Estruture informações, indicadores e rotinas que fortalecem a administração e a continuidade de empresas familiares.
Acordo de sócios e acionistas
Faltam dados objetivos sobre papéis, resultados e prioridades para estruturar o relacionamento entre sócios.
Como podemos apoiar
Protocolo familiar
Critérios informais para remuneração, participação e ingresso de familiares aumentam desgaste e imprevisibilidade.
Como podemos apoiar
Conselho de família e governança
Decisões fragmentadas, ausência de indicadores e reuniões sem acompanhamento tornam a gestão pouco previsível.
Como podemos apoiar
Copropriedade e condomínio
Despesas pagas de forma desigual e falta de relatórios podem gerar conflitos sobre custos e rendimentos.
Como podemos apoiar
Diagnóstico patrimonial preventivo
Dados incompletos sobre bens, dívidas, receitas e garantias dificultam decisões e aumentam imprevistos.
Como podemos apoiar
04 / RESILIÊNCIA
03 TEMASSoluções financeiras e liquidez
Entenda disponibilidade de recursos, riscos de descontinuidade e resultados financeiros com dados comparáveis.
Seguro de vida e liquidez sucessória
A ausência de reserva para custos extraordinários pode interromper operações e comprometer o fluxo de caixa em eventos inesperados.
Como podemos apoiar
Previdência privada e beneficiários
Planos e reservas com dados dispersos dificultam visualizar custos, desempenho e recursos disponíveis.
Como podemos apoiar
Fundos e estruturas de investimento familiar
A visão fragmentada pode ocultar custos, descasamentos de liquidez e resultados abaixo de referências comparáveis.
Como podemos apoiar
Escopos distintos, informação transparente. Os serviços contratáveis da Moreno Consult são diagnósticos, estudos, relatórios e preparação técnica. Nos temas que envolvem atos jurídicos, esses materiais podem apoiar o advogado ou departamento jurídico livremente escolhido pelo cliente.
MÉTODO MORENO
Da informação dispersa
para uma visão estratégica.
Organizamos o diagnóstico em etapas práticas, com entregas claras. O objetivo é apoiar decisões, não recomendar uma estrutura antes de entender a realidade do cliente.
Conhecer
Entender os objetivos e levantar ativos, receitas, obrigações e documentos existentes.
Analisar
Consolidar indicadores, estimar custos e comparar alternativas econômicas e contábeis.
Documentar
Entregar relatórios, planilhas, demonstrativos e conclusões com premissas identificadas.
Dar continuidade
Apoiar a implementação administrativa e fornecer subsídios aos profissionais escolhidos pelo cliente.
ANÁLISE · CONTROLE · VISÃO
ARC
PATRIMÔNIO EM PERSPECTIVA
ATUAÇÃO RESPONSÁVEL
Você escolhe os profissionais.
Nós preparamos a informação.
Em assuntos como doações, testamentos, pactos, acordos ou outras medidas jurídicas, nossa atuação se limita ao levantamento de dados, análises econômico-financeiras, estudos contábeis e organização documental.
A definição, validação e formalização jurídica são realizadas pelo advogado ou departamento jurídico contratado livremente pelo cliente. A Moreno Consult não presta assessoria ou consultoria jurídica, nem intermedeia esses serviços.
Limites profissionais claros em todas as etapas
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O próximo passo
começa com um bom diagnóstico.
Conte o que precisa organizar. Nossa equipe apresentará as possibilidades de análise técnica e as informações necessárias para começar.
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